הבלוג

כשמדברים על תכנון פיננסי, רובנו מתרכזים בהגדלת החיסכון והפנסיה. אבל ישנו נושא אחד קריטי שלרוב אינו מקבל את תשומת הלב הראויה: מי ידאג לקרובים לכם ביותר במקרה פטירה? הבנת המושגים "שארים", "מוטבים" ו"יורשים", וההבדלים ביניהם, היא המפתח לוודא שהכספים שנצברו בעבודה קשה יגיעו בדיוק למי שתרצו, ללא עוגמת נפש או סכסוכים מיותרים.

הכיסוי הביטוחי למקרה נכות מעניק לך ולמשפחתך הגנה כלכלית במצבים קשים ומהווה חלק בלתי נפרד מהתכנון הפיננסי המלא שלך.

לא מעט אנשים, כשהם מדברים על הכספים שלהם, עושים הפרדה בין קרן הפנסיה ליתר ההשקעות דוגמת גמל להשקעה, קרן השתלמות ואף תיק ההשקעות בבנק. אבל כשבונים תיק השקעות צריך לקחת בחשבון את כל הכספים, להבין שלכל מוצר יש את התכונות שלו וכמובן לראות איך כל אחד מהם משתלב לפי המטרות הכלכליות שלנו בחיים.

כעצמאי, אתה אחראי על כל היבט בעסק שלך - מהכנסות והוצאות ועד לתכנון אסטרטגיה להצלחת העסק. אבל מה עם אסטרטגיית ההצלחה הפיננסית שלך? מה עם החשי

בשוק הפנסיוני של היום קיים מגוון רחב של קרנות פנסיה, כל אחת עם מסלולי השקעה שונים, דמי ניהול משתנים, ומאפיינים ייחודיים. הבחירה בין כל האפשר